Co vše je servisní poradenství ve financích?

Když se řekne finanční poradenství, většina lidí si představí hlavně sjednávání smluv – hypoték, investic nebo pojištění. Jenže to je teprve začátek. Skutečně kvalitní finanční poradenství zahrnuje i následný servis, tedy průběžnou péči o klienta a jeho finance. A nejen to – kvalitní poradce má po svém boku i zkušenou asistentku, která mu pomáhá s administrativou a stará se o to, aby žádný požadavek klienta nezůstal nevyřízen. Co to znamená v praxi?

Aktualizace a úpravy smluv

Vaše finanční potřeby se v průběhu života mění. Přibylo do rodiny dítě, změnili jste zaměstnání nebo se přestěhovali? Takové změny mohou ovlivnit vaše pojistné smlouvy či investiční strategii. Díky pravidelnému servisu budete mít jistotu, že vaše finanční produkty stále odpovídají vaší aktuální situaci a potřebám.

Kontrola výhodnosti podmínek

Trh se neustále vyvíjí a to, co bylo výhodné před pěti lety, dnes už být nemusí. Servisní poradenství zahrnuje pravidelnou kontrolu a srovnání podmínek, aby klient neplatil zbytečně moc a měl stále nejlepší možné produkty.

Ochrana před zbytečnými poplatky

Spousta lidí netuší, že jejich banka nebo pojišťovna jim strhává poplatky za služby, které nepotřebují. Poradce v rámci servisu kontroluje, zda klient neplatí za něco zbytečně, a hledá cesty, jak optimalizovat náklady.

Pravidelná finanční strategie

Každý rok by si měl člověk udělat revizi svého finančního plánu. Kam směřují moje investice? Mám dostatečně pokryta rizika? Jak mohu efektivně spořit? Kvalitní servisní poradenství znamená, že poradce s klientem pravidelně tyto otázky probírá a pomáhá nastavovat strategii.

Osobní přístup a dostupnost

Dobrý poradce není jen člověk, kterého vidíte jednou při podpisu smlouvy. Je to někdo, kdo je vám k dispozici, když potřebujete radu nebo řešení nečekané situace. Klienti ocení, když mají svého poradce, nebo jeho asistentku, vždy na telefonu, aby se vyhnuli složitému hledání odpovědí a vše bylo vyřízeno co nejdříve.

Proč je servisní poradenství tak důležité?

Protože finance nejsou jednorázová záležitost. Smlouvy, investice a strategie je třeba průběžně upravovat, aby vám přinášely maximální užitek. Kvalitní poradce není jen "prodejce produktů", ale dlouhodobý partner, který vám pomůže udržet vaše finance v optimálním stavu.

Pokud máte pocit, že se vám váš poradce neozývá a neřeší s vámi servis, možná je čas se podívat po někom, kdo se o vás opravdu postará. Třeba vám pomůžeme právě my.😊