Jak poznat dobrého a špatného finančního poradce?

Dobrý finanční poradce:

• Ptá se na tvoje cíle, plány a životní situaci.

• Vysvětluje věci srozumitelně – ne, jako by mluvil latinsky a ty ve finále nevíš, o co jde.

• Dává na výběr z více možností a neprodává jen jeden „zázračný“ produkt.

• Řekne ti, kolik za to dostane on. Nevymlouvá se na to, že to není důležité.

• Nechá ti čas na rozmyšlenou. Žádné „podpis do večera, jinak to propadne!”

• Průběžně se ozývá. Nezmizí hned, jak se podepíše smlouva.

Špatný finanční poradce:

• Mluví víc než poslouchá – a ty máš pocit, že prodává i po cestě do obchodu.

• Tlačí tě do jednoho produktu a hele… náhodou je to ten za nejvyšší provizi.

• Když se zeptáš na poplatky, změní téma nebo začne mlžit.

• Straší tě „když to nepodepíšete dnes, můžete přijít o majetek!”

• Slíbí nemožné… 20% ročně bez rizika? Jasně, a jednorožci existují.

• Po podpisu smlouvy ho už nikdy nevidíš. Nebo jo – ale jen když má další „výhodnou nabídku.”

Tvůj finanční poradce by měl pracovat pro tebe, ne na tobě.

Jestli se při schůzce cítíš jak při maturitních zkouškách, utíkej. Dobrý finanční poradce ti pomáhá dělat lepší rozhodnutí. Pokud máš po přečtení pocit, že ten „špatný” poradce je zrovna ten tvůj, tak je na čase ho vyměnit. Neváhej se nám ozvat.